Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Аферисты постоянно придумывают новые способы отъема денег у добропорядочных граждан.

Иногда их схемы бывают настолько изощренными, что даже самый бдительный человек попадается на «удочку». Что делать, если вы отправили деньги мошеннику?

Если платили с банковской карты

Если вы совершили перевод менее суток назад, средства еще можно вернуть. В противном случае, банк ничем не сможет вам помочь.

Для этого обратитесь в кредитное учреждение, в котором оформлена карта, и напишите заявление о случайно проведенной операции с просьбой отменить платеж. Даже если это не поможет вернуть средства, ответ на ваше обращение в дальнейшем следует приобщить к заявлению в полицию или суд.

Некоторые банки (например, Сбербанк) вообще отказываются делать отмену платежей, мотивируя это тем, что вы совершили операцию добровольно.

Чтобы вернуть средства, следует обратиться в банк и написать заявление об ошибочном платеже.

Если у вас не вышло возвратить деньги с помощью банка (опоздали или получили от кредитного учреждения отказ), тогда придется действовать более решительно — обращаться в полицию с заявлением о краже.

Если платили через Киви или Яндекс

Если вы перевели деньги мошенникам через платежную систему Киви или Яндекс-Деньги, необходимо обратиться в техническую поддержку. Подробно опишите сложившуюся ситуацию и укажите реквизиты афериста.

Деньги вам вряд ли вернут, но хотя бы заблокируют аккаунт мошенника.

Если вы обмануты физическим лицом

Если вам неизвестны личные данные афериста, нужно идти в полицию. Заявление подается в ближайший территориальный отдел полиции, либо в управление «К» МВД России.

Как показывает практика, для достижения наилучшего эффекта следует направить обращение одновременно в обе инстанции. Заявление можно подать лично, либо через официальный сайт МВД РФ.

Можно подать заявление по факту мошенничества в ваше отделение полиции или управление «К».

Пишем заявление в полицию

В тексте обращения укажите:

• обстоятельства, при которых вы перевели деньги обманщику;
• сумму перевода;
• реквизиты (номер карты, яндекс-кошелька, мобильного телефона и др.);
• способ платежа (через терминал оплаты, через онлайн-сервис и др.).

К заявлению приложите копии бумаг, подтверждающих факт оплаты, распечатку переписки с мошенниками, копию полученного из банка ответа (или распечатку переписки с технической поддержкой платежной системы) и другие сведения, которые у вас имеются о мошеннике.

Скачать образец заявления в полицию по факту мошенничества

Возвращаем деньги

Полицейские проведут расследование, установят виновное лицо и привлекут его к ответственности. Только после этого у вас появится шанс вернуть свои денежные средства.

Для этого вам нужно заявить свои требования в ходе уголовного судопроизводства. Это осуществляется с помощью подачи дополнительного гражданского иска о возмещении материального вреда, причиненного преступлением.

Если вы не знаете личные данные злоумышленника, пишите заявление в полицию, а если знаете — обращайтесь в суд.

Процедура возврата денежных средств обычно занимает от 2 месяцев до полугода — в зависимости от обстоятельств дела и скорости работы правоохранителей.

Если вам известны все личные данные мошенника, можно сразу подать гражданский иск о неправомерном обогащении в суд, минуя полицию.

Если вы обмануты юридическим лицом

Если вас «нагрел» официально зарегистрированный интернет-магазин, необходимо направить туда письменную претензию с требованием об аннулировании соглашения купли-продажи товара и возврате уплаченных ранее средств.

Если магазин проигнорировал или отказался выполнить ваше требование, можно подать на него жалобу в Роспортебнадзор, а также направить исковое заявление о несоблюдении прав потребителей в суд.

На интернет-магазин можно «накатать» жалобу в Роспотребнадзор и подать иск в суд.

К заявлению приложите следующие документы:

• копии всех чеков, подтверждающих факт оплаты;
• распечатку переписки с менеджером недобросовестного интернет-магазина;
• выписку из ЕГРЮЛ данного юридического лица;
• копию ответа, полученного от банка (или распечатку переписки с техподдержкой);
• другие доказательства оформления покупки и перевода денег на реквизиты указанной организации.

В данном случае процедура возврата денег занимает от 2 до 4 месяцев.

Скачать образец искового заявления в суд по факту мошенничества

Как не быть обманутым при оплате товаров через интернет?

Помните, что при переводе денежных средств через интернет вы не можете быть на 100% уверены, кто сидит по ту сторону монитора — аферист или добропорядочный человек.

Так как интернет-продавцы обычно дают о себе минимум информации, у вас вряд ли хватит сведений, достаточных для обращения в суд в случае обмана.

Даже при обращении в полицию шанс того, что аферистов найдут и накажут, минимален. Поэтому вы рискуете навсегда распрощаться со своими деньгами.

Чтобы максимально снизить вероятность обмана, перед покупкой проверьте потенциального продавца по всем доступным каналам:

• почитайте отзывы о продавце. Если о нем отзываются крайне отрицательно, не стоит покупать товар или переводить деньги;
• внимательно изучить страничку продавца — когда она создана, присутствуют ли отзывы и т.д.;
• пользуйтесь проверенными средствами платежа и переводите средства только на реальные банковские реквизиты (банковская карта, именной кошелек и др.).

Проявляйте бдительность, и тогда вы не окажетесь в числе обманутых.

Андрей Кольцов

Адвокат по уголовным делам, 19 лет практики. Ведёт дела о мошенничестве, экономических преступлениях и превышении должностных полномочий. Проверяет материалы сайта и следит за тем, чтобы они отвечали действующей редакции УК и УПК.